Calculateur d'amortissement
Calculateur d'amortissement: voir votre paiement mensuel, le total des intérêts et la date de remboursement, et comment les paiements supplémentaires raccourcissent le prêt.
Vos données
Les résultats se mettent à jour pendant la saisie. Rien de ce que vous saisissez ne quitte votre appareil.
Résultats
- Intérêts totaux
- $382,633.47
- Délai de remboursement avec paiements supplémentaires
- 23 yr 1 mo
- Intérêts économisés par des paiements supplémentaires
- $103,448.79
- Des mois économisés
- 83
Comment ça marche ?
Le paiement mensuel est P × r ÷ (1 − (1 + r) ^ -n), où P est le prêt, r est le taux mensuel (TAEG ÷ 12) et n est le nombre de mois. Chaque mois, l'intérêt est le solde × r et le reste du paiement réduit le capital.
Un paiement mensuel supplémentaire va entièrement au capital, de sorte que le solde tombe plus vite, moins d'intérêts s'accumulent et le prêt se termine plus tôt. Cette calculatrice se répète chaque mois pour trouver le paiement exact.
Questions fréquentes
C'est quoi un calendrier d'amortissement ?
Tableau mensuel montrant la répartition de chaque paiement entre les intérêts et le capital lorsque le solde est réduit à zéro.
Pourquoi est-ce que la plupart de mes paiements anticipés sont des intérêts ?
Les intérêts sont prélevés sur la totalité du solde, qui est le plus élevé au début. À mesure que le solde diminue, une plus grande partie de chaque paiement est versée au principal.
Les paiements supplémentaires permettent- ils vraiment d'économiser de l'argent?
C'est vrai ! Chaque dollar supplémentaire réduit immédiatement le capital, donc vous sautez les intérêts futurs que ce dollar aurait généré.
Un délai plus court coûte-t-il moins cher ?
D'habitude oui. Un prêt à 15 ans a un paiement plus élevé qu'un prêt à 30 ans, mais beaucoup moins d'intérêt total au même taux.